ทันหุ้น-บล.โนมูระ พัฒนสิน คาดการณ์ว่าธนาคารไทยพาณิชย์ หรือ SCB จะประกาศงบไตรมาส 2/64 ในวันที่ 21 ก.ค.นี้ โดยประเมินว่าจะมีกำไรสุทธิอยู่ที่ 8.66 พันล้านบาท เติบโต 4% จากช่วงเดียวกันปีก่อน หนุนจากรายได้ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น โดยเฉพาะค่าธรรมเนียมจัดการกองทุนและค่าธรรมเนียมธุรกิจหลักทรัพย์ ที่ได้อานิสงส์จากฐานต่ำในปีก่อนหน้า ประกอบกับคาดว่าสินเชื่อขยายตัว 2% 

อย่างไรก็ตามกำไรไตรมาส 2/64 หากเทียบกับไตรมาส 1/64 จะลดลง 14% เพราะถูกกดดันจาก Non-NII ลดลง ผลจากฐานกำไรเงินลงทุนในไตรมาสก่อนหน้า ด้าน Gross NPL คาดจะเพิ่มขึ้น เพราะผลกระทบจากการระบาดโควิด-19 ระลอกสาม ส่วน NPL ratio คาดอยู่ที่ 4.6% เทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อนอยู่ที่ 3.7% ขณะที่ไตรมาส 1/64 อยู่ที่ 4.6% 

สำหรับแนวโน้มในครึ่งหลังปีนี้ คาดว่ากำไรของ SCB จะเพิ่มขึ้นเด่น เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน เนื่องจากได้รับผลดีจากค่าใช้จ่ายสำรองที่ลดลงหลังจากที่เร่งตั้งสำรองล่วงหน้าในครึ่งหลังปี 2563 และความเข้มงวดต่อค่าใช้จ่ายดำเนินงาน แต่หากเทียบกับครึ่งแรกปีนี้จะลดลง เพราะผลจากฐานกำไรเงินลงทุนสูง โดยเฉพาะในไตรมาส 1/64 ที่ธนาคารบันทึกำไรเงินลงทุนราว 3.2 พันล้านบาท ซึ่งได้ประมาณการทั้งปี 2564 SCB จะมีกำไรที่ 3.6 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 32% จากปีก่อน 

กลยุทธ์คงคำแนะนำ ซื้อเก็งกำไร ให้ราคาเป้าหมายปี 2564 ที่ 115 บาทต่อหุ้น มองว่าในระยะสั้นหากผลประกอบการไตรมาส 2/64 ไม่ได้แย่กว่าคาดอาจมีการ upgrade คำแนะนำขึ้นเป็นซื้อ หลังประกาศผลประกอบการ เพราะ SCB มีความน่าสนใจในช่วงครึ่งหลังปีนี้ จากแนวโน้มกำไรที่คาดว่าจะเติบโตเด่น นอกจากนี้ ภายหลังธนาคารแห่งประเทศไทย หรือธปท. อนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์จ่ายเงินปันผลระหว่างกาล จึงคาดว่าในงวดครึ่งปีแรกจ่ายปันผลที่ 1.5 บาทต่อหุ้น  และงวดทั้งปี 2564 จ่ายที่ 3.3 บาทต่อหุ้น 

ราคาหุ้น SCB ปิดล่าสุดอยู่ที่ 94.50 บาท บวก 0.75 บาท หรือ 0.80% มีมูลค่าการซื้อขาย 818.06 ล้านบาท 

อยากลงทุนสำเร็จ เป็นเพื่อนกับเรา พร้อมรับข่าวสารได้ทุกช่องทางที่
APP ทันหุ้น ANDROID คลิ๊ก https://qrgo.page.link/US6SA
APP ทันหุ้น IOS คลิ๊ก https://qrgo.page.link/QJKT7
LINE@ คลิ๊ก https://lin.ee/uFms4n5
FACEBOOK คลิ๊ก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/
YOUTUBE คลิ๊ก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA
TELEGRAM คลิ๊ก https://t.me/thunhoon_news
Twitter คลิ๊ก https://twitter.com/thunhoon1