TISCO รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 2/21 ที่ 1,666 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 25.4% YoY เป็นไปตามที่ตลาดคาด เนื่องจากการตั้งสำรองเผื่อหนี้สูญต่ำกว่าที่คาด โดยคาดการตั้งสำรองเผื่อหนี้สูญ 2Q21 อยู่ที่ 739 ล้านบาท หรือคิดเป็นต่ำกว่าที่คาด 23.5% ซี่งกำไร 1H21 คิดเป็น 52.5% ของประมาณการกำไรทั้งปี 2021 ของเราที่ 6.5 พันล้านบาท

เราคาดว่าผลประกอบการใน 3Q21 จะอยู่ในแนวโน้มทรงตัว YoY และ QoQ สาเหตุหลักจากการตั้งสำรองที่สูงขึ้นเนื่องจาก มีมาตราการล็อคดาวน์บางพื้นที่จากสถานการณ์โควิด-19 โดยคาด NIM จะยังคงอยู่ในระดับใกล้เคียงกับไตรมาส 2Q21 จากการขยายตัวของกลุ่มสินเชื่อรายย่อย และดอกเบี้ยเงินฝากที่ยังคงระดับต่ำ

แนวโน้มผลประกอบการที่ดีของ TISCO รวมทั้งนโยบายคุณภาพสินทรัพย์ที่รัดกุม ยังคงให้ประมาณการกำไรเท่าเดิม ส่งผลให้ยังคงคำแนะนำ “ซื้อ” ต่อ TISCO ด้วยราคาเป้าหมาย ณ สินปี 2021 ที่ 115.0 บาท

อยากลงทุนสำเร็จ เป็นเพื่อนกับเรา พร้อมรับข่าวสารได้ทุกช่องทางที่
APP ทันหุ้น ANDROID คลิก https://qrgo.page.link/US6SA
APP ทันหุ้น IOS คลิก https://qrgo.page.link/QJKT7
LINE@ คลิก https://lin.ee/uFms4n5
FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/
YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA
TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news
Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1