ทันหุ้น-บล.โนมูระ พัฒนสิน ออกบทวิเคราะห์หุ้นธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) หรือ KKP คาดว่ากำไรสุทธิไตรมาส 2/64 อยู่ที่ 1.43 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน เนื่องจากคาดสินเชื่อขยายตัว 6% นับจากต้นปีนี้ จากสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์ และสินเชื่อที่อยู่อาศัย ขณะที่รายได้ค่าธรรมเนียมเติบโตจากธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจจัดการกองทุน 

ส่วนแนวโน้มครึ่งปีหลัง คาดกำไรจะเติบโตเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน จากการขยายตัวต่อเนื่องของสินเชื่อเช่าซื้อและสินเชื่อที่อยู่อาศัย รายได้ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น และค่าใช้จ่ายสำรองที่ลดลง และเมื่อเทียบกับครึ่งปีแรก คาดว่าจะเพิ่มขึ้่นเพราะค่าใช้จ่ายสำรองและผลขาดทุนรถยึดทยอยลดลงโดยยังคงประมาณการทั้งปี 2564 มีกำไรที่ 6.4 พันล้านบาท เติบโต 24% จากปีก่อน 

กลยุทธ์การลงทุนแนะนำซื้อเก็งกำไร โดยให้ราคาเป้าหมายของปี 2564 ที่ 66 บาทต่อหุ้น มองว่าประเด็นที่ต้องจับตาใกล้ชิดคือผลขาดทุนรถยึด โดยเบื้องต้นประเมินว่าอาจก่อให้เกิด downside ต่อประมาณการกำไรปี 2564 ราว 6% หลังธนาคารเริ่มชะลอการให้มาตรการช่วยเหลือลูกหนี้สินเชื่อเช่าซื้อ และเริ่มดำเนินการยึดรถของลูกหนี้ในกลุ่มที่ธนาคารประเมินแล้วว่าไม่มีศักยภาพในการกลับมาชำระคืนหนี้ได้อีก 

อย่างไรก็ตาม KKP ได้ Sentiment เชิงบวก หลังธนาคารแห่งประเทศไทย หรือ ธปท. อนุญาตให้ธนาคารจ่ายเงินปันผลระหว่างกาล ซึ่งฝ่ายวิจัยคาดจ่ายครึ่งปีแรกที่ 1.3 บาท (yield 2.3%) และคาดปันผลทั้งปี 2564 ที่ 3.0 บาท (yield 5.4%)

อยากลงทุนสำเร็จ เป็นเพื่อนกับเรา พร้อมรับข่าวสารได้ทุกช่องทางที่
APP ทันหุ้น ANDROID คลิ๊ก https://qrgo.page.link/US6SA
APP ทันหุ้น IOS คลิ๊ก https://qrgo.page.link/QJKT7
LINE@ คลิ๊ก https://lin.ee/uFms4n5
FACEBOOK คลิ๊ก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/
YOUTUBE คลิ๊ก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA
TELEGRAM คลิ๊ก https://t.me/thunhoon_news
Twitter คลิ๊ก https://twitter.com/thunhoon1