> เคาะไปคุยไป > KBANK

14 พฤษภาคม 2021 เวลา 06:50 น.

เคาะ KBANK

KBANK  รายงานกำไรสุทธิ 1Q64 เท่ากับ 1.06 หมื่นล้านบาท (-19.85%QoQ, +44.1%YoY)โดดเด่นจากรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยและการตั้งค่าใช้จ่าย ECL ลดลง โดย NIM สิ้นงวดอยู่ที่ 3.16% ปรับเพิ่มขึ้นจากสิ้นปีที่ระดับ 3.08% มาจากสินเชื่อที่ขยายตัว 2.56%YTD และ Cof ที่ลดลง ด้านรายได้ Non-NIIที่ปรับเพิ่มขึ้นมาจากความผันผวนของตลาดเงินและตลาดทุนที่ผันผวน โดยเฉพาะรายได้ค่าธรรมเนียมกองทุน โบรกเกอร์ และ IB รวมถึงค่าใช้จ่ายที่ลดลง QoQ จากผลของฤดูกาล และค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับ IT ที่ลดลง ส่งผลให้ cost to income สิ้นงวดเท่ากับ 41.3%ขณะที่ค่าใช้จ่ายการตั้งสำรองก็ลดลงหลังผ่านจุดสูงสุดในช่วง 3Q63 ด้าน NPL ratio อยู่ที่ 3.93% ทรงตัว QoQ และ YoY

แนวโน้มคาดว่า KBANK จะยังคงรักษาระดับ Credit cost ไม่ให้เกินเป้าที่ตั้งไว้ที่ ไม่เกิน 160 bps เทียบกับใน 1Q64 ที่ระดับ152 bps ส่วนเรื่องของ Debt relief สิ้นงวดเหลือเพียง 14% ของสินเชื่อรวม โดยส่วนใหญ่กว่า 90% ลูกหนี้ที่เข้าโครงการเริ่มกลับมาชำระหนี้ได้ตามปกติ ช่วยบรรเทาคุณภาพลูกหนี้ที่จะเพิ่มขึ้นอย่างเร่งตัวในอนาคต ขณะที่เป้าสินเชื่อทั้งปีขยายตัว 4-6%YoY โดยจะเน้นเติบโตผ่านrพอร์ทK-leasing และ LINE BK


ในแง่ Sentiment ราคาที่ปรับตัวลงแรงก่อนหน้านี้เกิดจาก MSCI ได้ถอดหุ้น KBANK-F ออกจากการคำนวณดัชนี MSCI Global Standard ทำให้ในแง่ของ Valuation จึงมี upside มากกขึ้น โดย IAA Consensus ให้ราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ 168.7 บาท (กรอบบน-ล่างเท่ากับ 195-145 บาท)


แนะนำ “เคาะ” ครับ ทางด้านปัจจัยเทคนิค ระหว่างวัน(วานนี้)ปรับตัวลงปิดGapแนวรับรอบก่อนหน้า 116.50 พร้อมกลับตัวขึ้นด้วยแท่งเทียนสีขาวยาว ระยะสั้นมีโอกาสจบรูปแบบแอ่งกระคว่ำ,Rounding top การปรับตัวเน้นยืนแนวรับเป็นจุดพิจารณาหลัก และการผ่านยืนแนวต้านSMA 123.50 ขึ้นมาเป็นสัญญาณยืนยันและBuy Sig. 


คำแนะนำของ ASL

กรณี “มีหุ้น” ถือ เพิ่มการลงทุน/แนวต้าน 123.50/127.50 มีโอกาสทดสอบ

กรณี “ไม่มีหุ้น” ซื้อระยะสั้นเน้นยืนแนวรับ 121/118.50 ไม่ควรต่ำกว่า


อยากลงทุนสำเร็จ เป็นเพื่อนกับเรา พร้อมรับข่าวสารได้ทุกช่องทางที่
APP ทันหุ้น ANDROID คลิก
https://qrgo.page.link/US6SA
APP ทันหุ้น IOS คลิก
https://qrgo.page.link/QJKT7
LINE@ คลิก
https://lin.ee/uFms4n5
FACEBOOK คลิก
https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/
YOUTUBE คลิก
https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA
TELEGRAM คลิก
https://t.me/thunhoon_news
Twitter คลิก
https://twitter.com/thunhoon1

จาก
ถึง
Select...
หุ้น
Select...
หัวข้อ
Select...

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

อ่านต่อ

เว็บไซต์นี้มีการจัดเก็บคุกกี้เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์ของคุณให้ดียิ่งขึ้น การใช้งานเว็บไซต์นี้เป็นการยอมรับข้อกำหนดและยินยอมให้เราจัดเก็บคุ้กกี้ตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของเรา  อ่านเพิ่มเติม

X